%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.30 713.25 Td (Exhibit 99.1) Tj ET Q /GS0 gs q 197.00 0 0 43.00 79.00 653.25 cm /I1 Do Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.00 653.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.00 653.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.00 653.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.00 653.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 624.45 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.47 624.45 Td (ednesday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.33 624.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.33 624.45 Td (October18, 2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 610.05 Td (FOR IMMEDIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.66 610.05 Td (TE RELEASE) Tj ET Q BT /F2 16.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.75 562.05 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.87 562.05 Td (ashington Federal Reports Record Earnings) Tj ET Q 0 0 0 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(Beardall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.36 310.05 Td (commented, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.01 310.05 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.70 310.05 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.70 310.05 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.01 310.05 Td (pleased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.66 310.05 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 288.45 Td (report ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.98 288.45 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.99 288.45 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.35 288.45 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.34 288.45 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.65 288.45 Td (closed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.63 288.45 Td (it's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.46 288.45 Td (100th ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.12 288.45 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.09 288.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.75 288.45 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.75 288.45 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.40 288.45 Td (record ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.38 288.45 Td (earnings, ) Tj ET Q q 0 0 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rg BT 468.70 158.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.70 158.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 125.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 125.25 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.58 125.25 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.66 125.25 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.07 125.25 Td ($15.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.16 125.25 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.49 125.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.58 125.25 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.67 125.25 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.76 125.25 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.16 125.25 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.16 125.25 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.25 125.25 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.67 125.25 Td ($366 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.76 125.25 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.43 125.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.52 125.25 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.61 125.25 Td (2.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.60 125.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.69 125.25 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 103.65 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.98 103.65 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.96 103.65 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.96 103.65 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.50 103.65 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.81 103.65 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.13 103.65 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.11 103.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.10 103.65 Td (shift ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.10 103.65 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.09 103.65 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.08 103.65 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.40 103.65 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.39 103.65 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.37 103.65 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.35 103.65 Td (investment ) Tj ET Q 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Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.53 690.10 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.98 690.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.43 690.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.56 690.10 Td (receivable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.64 690.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.74 690.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.54 690.10 Td ($) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.54 690.10 Td (972 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.33 690.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 690.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.00 668.50 Td (9.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.99 668.50 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 634.90 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.24 634.90 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.46 634.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.46 634.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.70 634.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.60 634.90 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.34 634.90 Td (focus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.57 634.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.81 634.90 Td (improving ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.05 634.90 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.63 634.90 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.53 634.90 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.44 634.90 Td (resulted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.67 634.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.00 634.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 613.30 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.16 613.30 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.65 613.30 Td (increasing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.47 613.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.31 613.30 Td (58.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.31 613.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.82 613.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.32 613.30 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 613.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.33 613.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.16 613.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.16 613.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.67 613.30 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 613.30 Td (56.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.50 613.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 613.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 591.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.48 591.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.28 591.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.74 591.70 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.74 591.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.89 591.70 Td (Customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.70 591.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.18 591.70 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.63 591.70 Td ($10.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.78 591.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.12 591.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.26 591.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.40 591.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.54 591.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.00 591.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 591.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 570.10 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.28 570.10 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.54 570.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.49 570.10 Td ($234 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.45 570.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.12 570.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.07 570.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.02 570.10 Td (2.2%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.02 570.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.97 570.10 Td (since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.58 570.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.85 570.10 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.85 570.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.59 570.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.50 570.10 Td (ransaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.77 570.10 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.71 570.10 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 548.50 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.36 548.50 Td ($356 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.72 548.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.39 548.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.75 548.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.11 548.50 Td (5.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.11 548.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.47 548.50 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.16 548.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.18 548.50 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.53 548.50 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.54 548.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.54 548.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.90 548.50 Td (while ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.92 548.50 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.61 548.50 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.31 548.50 Td (decreased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.96 548.50 Td ($121 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.33 548.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 548.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 526.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.85 526.90 Td (2.6%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.84 526.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.69 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.92 526.90 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.10 526.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.95 526.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.12 526.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.12 526.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.97 526.90 Td (27.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.96 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.81 526.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.66 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.17 526.90 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.52 526.90 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.70 526.90 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.87 526.90 Td (checking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.03 526.90 Td (accounts ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.33 505.30 Td (94.3%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.32 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.32 505.30 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.64 505.30 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.29 505.30 Td (deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.62 505.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 471.70 Td (Borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.26 471.70 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.18 471.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.43 471.70 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.00 471.70 Td (Home ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.92 471.70 Td (Loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.17 471.70 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.09 471.70 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 471.70 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.59 471.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.92 471.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.52 471.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.10 471.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.69 471.70 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 450.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.00 450.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.10 450.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.52 450.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.28 450.10 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.68 450.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.77 450.10 Td ($145 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.87 450.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.54 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.63 450.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.73 450.10 Td (7.0%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.72 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.82 450.10 Td (since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.57 450.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.99 450.10 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.99 450.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.86 450.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.61 450.10 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.69 450.10 Td (average ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 428.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.63 428.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.27 428.50 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.60 428.50 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.91 428.50 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.22 428.50 Td (2.80%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.21 428.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.86 428.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.51 428.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 428.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.12 428.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.12 428.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.77 428.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.74 428.50 Td (3.15%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.74 428.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.39 428.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.70 428.50 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 406.90 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.00 406.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.92 406.90 Td (Of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.50 406.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.07 406.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.99 406.90 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.91 406.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.25 406.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.16 406.90 Td (borrowed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.06 406.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.98 406.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.89 406.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.13 406.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.13 406.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.04 406.90 Td ($0.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.96 406.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.30 406.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.21 406.90 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.78 406.90 Td (maturities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 406.90 Td (greater ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 385.30 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.66 385.30 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.99 385.30 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.97 385.30 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 351.70 Td (Loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.46 351.70 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.59 351.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.39 351.70 Td ($4.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.20 351.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.53 351.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.33 351.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.13 351.70 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.92 351.70 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.37 351.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.37 351.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.18 351.70 Td (established ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.30 351.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.43 351.70 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.23 351.70 Td (record ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.67 351.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 330.10 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.96 330.10 Td ($290 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.61 330.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.28 330.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.93 330.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.57 330.10 Td (7.4%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.57 330.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.22 330.10 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.20 330.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.51 330.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.49 330.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.14 330.10 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.79 330.10 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.12 330.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.77 330.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.76 330.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.40 330.10 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.69 330.10 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.69 330.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.35 330.10 Td (Partially ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 308.50 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.78 308.50 Td (fsetting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.90 308.50 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.36 308.50 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.49 308.50 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.27 308.50 Td (origination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.05 308.50 Td (volume ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.17 308.50 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.63 308.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.63 308.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.76 308.50 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.20 308.50 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.98 308.50 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.42 308.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.54 308.50 Td ($3.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.67 308.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 308.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.00 308.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 286.90 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.92 286.90 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.82 286.90 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.82 286.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.74 286.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.32 286.90 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.55 286.90 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.13 286.90 Td ($2.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.05 286.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.38 286.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.30 286.90 Td (Commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.53 286.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.78 286.90 Td (represented ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.00 286.90 Td (66.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 265.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.80 265.30 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.60 265.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.06 265.30 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.19 265.30 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.32 265.30 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.11 265.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.11 265.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.91 265.30 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.05 265.30 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.51 265.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.64 265.30 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.09 265.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.88 265.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.35 265.30 Td (remaining ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 243.70 Td (33.1%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.00 243.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.12 243.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.15 243.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.18 243.70 Td (views ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.55 243.70 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.32 243.70 Td (ganic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.68 243.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.71 243.70 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.07 243.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.44 243.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.47 243.70 Td (highest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.50 243.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.20 243.70 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.90 243.70 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.26 243.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.63 243.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.33 243.70 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.68 243.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 222.10 Td (prefers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.37 222.10 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.06 222.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.45 222.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.84 222.10 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.23 222.10 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.29 222.10 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.33 222.10 Td (environment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.04 222.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.42 222.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.81 222.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.53 222.10 Td (fact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.56 222.10 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.28 222.10 Td (generally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.98 222.10 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.69 222.10 Td (floating ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 200.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.38 200.50 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.10 200.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.48 200.50 Td (shorter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.87 200.50 Td (durations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.30 200.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.02 200.50 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.06 200.50 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.43 200.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.81 200.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.85 200.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.92 200.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.31 200.50 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.67 200.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 178.90 Td (4.28%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.00 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.27 178.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.54 178.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.81 178.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.40 178.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.40 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.67 178.90 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.27 178.90 Td (4.26%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.27 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.54 178.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.48 178.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.07 178.90 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.07 178.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.34 178.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.94 178.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.55 178.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.48 178.90 Td (shift ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.09 178.90 Td (toward ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.69 178.90 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 157.30 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.26 157.30 Td (proportion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.53 157.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.13 157.30 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.37 157.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.31 157.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.24 157.30 Td (rising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.18 157.30 Td (short ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.79 157.30 Td (term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.38 157.30 Td (rates, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.64 157.30 Td (causing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.90 157.30 Td (variable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.15 157.30 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.74 157.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 157.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 135.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.30 135.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.64 135.70 Td (yield. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.63 135.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 102.10 Td (Asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.01 102.10 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.68 102.10 Td (remained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.66 102.10 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.00 102.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.34 102.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.34 102.10 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.67 102.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.01 102.10 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.33 102.10 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.66 102.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.34 102.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.01 102.10 Td (assets ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 80.50 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.67 80.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.37 80.50 Td (0.46%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.36 80.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.73 80.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.10 80.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.46 80.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.15 80.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.15 80.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.52 80.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.19 80.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.90 80.50 Td (0.48%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.89 80.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.26 80.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.29 80.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.97 80.50 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.97 80.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.34 80.50 Td (Since ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (3) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 711.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.02 711.70 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.02 711.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.73 711.70 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.42 711.70 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.44 711.70 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.14 711.70 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.14 711.70 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.85 711.70 Td ($8.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.55 711.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.22 711.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.93 711.70 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.63 711.70 Td (28.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.63 711.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.33 711.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.37 711.70 Td (non-accrual ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.20 690.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.38 690.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.26 690.10 Td ($7.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.13 690.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 690.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.67 690.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.54 690.10 Td (16.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.54 690.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.42 690.10 Td (Delinquencies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.93 690.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.81 690.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.01 690.10 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.20 690.10 Td (0.40%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.19 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.07 690.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.94 690.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.14 690.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.34 690.10 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.54 668.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.54 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.76 668.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.29 668.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.85 668.50 Td (0.68%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.84 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.06 668.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.95 668.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.48 668.50 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.48 668.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.40 668.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.28 668.50 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.16 668.50 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.35 668.50 Td (net-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 646.90 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.85 646.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.40 646.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.28 646.90 Td (\(as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.82 646.90 Td (opposed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.36 646.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.25 646.90 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.68 646.90 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.78 646.90 Td (fs\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.99 646.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.54 646.90 Td ($14.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.08 646.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.75 646.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.30 646.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.84 646.90 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.38 646.90 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.58 646.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.58 646.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.13 646.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.35 646.90 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 625.30 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.50 625.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.34 625.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.86 625.30 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.39 625.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.57 625.30 Td (reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.07 625.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.92 625.30 Td (unfunded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.09 625.30 Td (commitments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.28 625.30 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.44 625.30 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.29 625.30 Td ($14.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.15 625.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.82 625.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 625.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 603.70 Td ($130.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.08 603.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.75 603.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.82 603.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.90 603.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.97 603.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.36 603.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.36 603.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.44 603.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.84 603.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.58 603.70 Td (1.07%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.58 603.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.66 603.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.73 603.70 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.14 603.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.55 603.70 Td (outstanding, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.63 603.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.70 603.70 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 582.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.33 582.10 Td (1.07%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 122.33 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.33 582.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.33 582.10 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.66 582.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.99 582.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.99 582.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.98 582.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.30 582.10 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.30 582.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.30 582.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 548.50 Td (On ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.16 548.50 Td (August18, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.03 548.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.03 548.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.23 548.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.09 548.50 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.95 548.50 Td (paid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.81 548.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.33 548.50 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.86 548.50 Td (dividend ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.05 548.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.25 548.50 Td ($0.15) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.25 548.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.44 548.50 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.97 548.50 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.48 548.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.02 548.50 Td (common ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 526.90 Td (stockholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.05 526.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.44 526.90 Td (record ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.48 526.90 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.35 526.90 Td (August4, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.41 526.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.41 526.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.81 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.03 526.90 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.76 526.90 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.82 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.87 526.90 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.87 526.90 Td (s ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.93 526.90 Td (138th) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.27 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.66 526.90 Td (consecutive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.70 526.90 Td (quarterly ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.20 505.30 Td (dividend. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.08 505.30 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.95 505.30 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.82 505.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.82 505.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.70 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.24 505.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.78 505.30 Td (repurchased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.63 505.30 Td (3.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.50 505.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.17 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.05 505.30 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.92 505.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.80 505.30 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.67 505.30 Td (stock ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 483.70 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.37 483.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.40 483.70 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.09 483.70 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.09 483.70 Td (price ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.78 483.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.48 483.70 Td ($31.36) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.48 483.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.19 483.70 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.21 483.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.24 483.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.27 483.70 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.97 483.70 Td (authorization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.99 483.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.03 483.70 Td (repurchase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.70 483.70 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 462.10 Td (1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.00 462.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.67 462.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.67 462.10 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.66 462.10 Td (shares. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.44 462.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.09 462.10 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.76 462.10 Td (varies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.41 462.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.07 462.10 Td (pace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.05 462.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.05 462.10 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.37 462.10 Td (repurchases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.01 462.10 Td (depending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.00 462.10 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 440.50 Td (several ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.21 440.50 Td (factors, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.09 440.50 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.66 440.50 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.21 440.50 Td (price, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.42 440.50 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.33 440.50 Td (opportunities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.89 440.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.45 440.50 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.66 440.50 Td (levels. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.88 440.50 Td (In ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.11 440.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.11 440.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.35 440.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 418.90 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.42 418.90 Td (paid ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.83 418.90 Td ($7,631,576) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.83 418.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.58 418.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.67 418.90 Td (repurchase ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.39 418.90 Td (478,399) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.39 418.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.14 418.90 Td (warrants ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.21 418.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.29 418.90 Td (purchase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.69 418.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.44 418.90 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.19 418.90 Td (stock ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.27 418.90 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.68 418.90 Td (an ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 397.30 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.83 397.30 Td (exercise ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.67 397.30 Td (price ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.19 397.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.72 397.30 Td ($17.46) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.72 397.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.25 397.30 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.12 397.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.65 397.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.50 397.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 397.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.77 397.30 Td (330,217) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.77 397.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.31 397.30 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.84 397.30 Td (warrants ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 397.30 Td (remain ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 375.70 Td (outstanding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.57 375.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.06 375.70 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.07 375.70 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.76 375.70 Td (stockholders) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.52 375.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.21 375.70 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.90 375.70 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.91 375.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.92 375.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.92 375.70 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.61 375.70 Td ($0.86) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.61 375.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.30 375.70 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.99 375.70 Td (4.59%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.99 375.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.68 375.70 Td (during ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 354.10 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.85 354.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.85 354.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.72 354.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.92 354.10 Td ($19.58) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.92 354.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.79 354.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.98 354.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.51 354.10 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.36 354.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.23 354.10 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.75 354.10 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.61 354.10 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.47 354.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.67 354.10 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.19 354.10 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.05 354.10 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.58 354.10 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.14 354.10 Td (1.41%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.13 354.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.00 354.10 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 332.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.00 332.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.31 332.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.31 332.50 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 298.90 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.17 298.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.34 298.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.51 298.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.02 298.90 Td ($432 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.87 298.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.54 298.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.39 298.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.23 298.90 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.06 298.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.06 298.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.91 298.90 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.08 298.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.24 298.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.08 298.90 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.64 298.90 Td (1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.48 298.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 298.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.00 298.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 277.30 Td (2.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.00 277.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.15 277.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.63 277.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.44 277.30 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.92 277.30 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.91 277.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.76 277.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.57 277.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.03 277.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.51 277.30 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.33 277.30 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.80 277.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.27 277.30 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.09 277.30 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.89 277.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.37 277.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.86 277.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.34 277.30 Td (higher ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 255.70 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.00 255.70 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.33 255.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.02 255.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.05 255.70 Td (receivable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.04 255.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.07 255.70 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 255.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 255.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.45 255.70 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.47 255.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.49 255.70 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.92 255.70 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.95 255.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.96 255.70 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.98 255.70 Td (3.13%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.98 255.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 255.70 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 234.10 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.86 234.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.86 234.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.73 234.10 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.92 234.10 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.48 234.10 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.47 234.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.34 234.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.20 234.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.73 234.10 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.93 234.10 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.92 234.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.58 234.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.10 234.10 Td (slight ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.65 234.10 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.82 234.10 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.69 234.10 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.22 234.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.41 234.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.62 234.10 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.13 234.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 234.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 212.50 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.28 212.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.90 212.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.83 212.50 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.43 212.50 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.04 212.50 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.99 212.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.93 212.50 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.20 212.50 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.81 212.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.43 212.50 Td (variable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.69 212.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.29 212.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.23 212.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.85 212.50 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.12 212.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.73 212.50 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.67 212.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 190.90 Td (investments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.33 190.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 157.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.83 157.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.67 157.30 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.82 157.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.32 157.30 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.80 157.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.97 157.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.81 157.30 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.66 157.30 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.47 157.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.64 157.30 Td ($2.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.82 157.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.49 157.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.67 157.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.83 157.30 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 157.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 157.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 135.70 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.44 135.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.91 135.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.37 135.70 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.81 135.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.94 135.70 Td ($6.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.07 135.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.74 135.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.87 135.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.00 135.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.79 135.70 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.25 135.70 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.24 135.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.14 135.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.93 135.70 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.37 135.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.84 135.70 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.96 135.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.96 135.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.09 135.70 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.89 135.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.35 135.70 Td (result ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 114.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.13 114.10 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.59 114.10 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.73 114.10 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.18 114.10 Td (quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.73 114.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.86 114.10 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.33 114.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.12 114.10 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.56 114.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.69 114.10 Td ($14.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.83 114.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 114.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.64 114.10 Td (partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.76 114.10 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.54 114.10 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.00 114.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 92.50 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 92.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.33 92.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.66 92.50 Td (outstanding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.66 92.50 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (4) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 711.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 711.70 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.01 711.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.18 711.70 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.02 711.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.21 711.70 Td ($52.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.73 711.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.40 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.92 711.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.43 711.70 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.93 711.70 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.10 711.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 711.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.62 711.70 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.47 711.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.29 711.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.81 711.70 Td ($5.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.33 711.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 711.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.69 690.10 Td ($47.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.04 690.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.71 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.07 690.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.77 690.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.78 690.10 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.47 690.10 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.46 690.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.81 690.10 Td (Fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.84 690.10 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.85 690.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.85 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.20 690.10 Td (included ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.88 690.10 Td ($3.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.24 690.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.91 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.27 690.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.63 690.10 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.65 690.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.00 690.10 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.02 690.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.48 668.50 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.61 668.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.43 668.50 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.90 668.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.72 668.50 Td ($6.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.54 668.50 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.03 668.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.84 668.50 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.99 668.50 Td (recognized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.44 668.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.26 668.50 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.40 668.50 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.21 668.50 Td (life ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.02 668.50 Td (insurance. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 646.90 Td (Fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.70 646.90 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.70 646.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.73 646.90 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.08 646.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.44 646.90 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.13 646.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.16 646.90 Td ($3.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.19 646.90 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.89 646.90 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.92 646.90 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.27 646.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.97 646.90 Td (sale-leaseback ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.29 646.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.31 646.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.67 646.90 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.35 646.90 Td (property ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 625.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.33 625.30 Td (Sammamish, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.45 625.30 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.81 625.30 Td (ashington.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 591.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 591.70 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.15 591.70 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.13 591.70 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.11 591.70 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.09 591.70 Td ($231.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.76 591.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.43 591.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.09 591.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.75 591.70 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 591.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.40 591.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.06 591.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.06 591.70 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.02 591.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.68 591.70 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.34 591.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 570.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.83 570.10 Td (1.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.83 570.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.66 570.10 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.82 570.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.31 570.10 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.47 570.10 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.64 570.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.47 570.10 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.96 570.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.12 570.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.28 570.10 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.77 570.10 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.92 570.10 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.40 570.10 Td (decreases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.20 570.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.37 570.10 Td (product ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.86 570.10 Td (delivery ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.01 570.10 Td (costs ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 548.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.43 548.50 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.19 548.50 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.62 548.50 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.73 548.50 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.48 548.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.92 548.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.69 548.50 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.29 548.50 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.38 548.50 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.38 548.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.49 548.50 Td (implementation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.91 548.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.02 548.50 Td (new ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 526.90 Td (systems. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.23 526.90 Td (Operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.43 526.90 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.98 526.90 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.52 526.90 Td ($62.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.74 526.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.41 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.63 526.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.85 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.73 526.90 Td (4th ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.29 526.90 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.50 526.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.71 526.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.93 526.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.93 526.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.15 526.90 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.70 526.90 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.33 505.30 Td ($7.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.67 505.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.34 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.68 505.30 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.01 505.30 Td (13.1%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.01 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.34 505.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.01 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.00 505.30 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.00 505.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.31 505.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.97 505.30 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.96 505.30 Td (ago. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.38 505.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.38 505.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.02 505.30 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.02 505.30 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.01 505.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.67 505.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 483.70 Td (elevated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.07 483.70 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.82 483.70 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.24 483.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.67 483.70 Td (compliance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.07 483.70 Td (costs, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.17 483.70 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.58 483.70 Td (-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.00 483.70 Td (accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.73 483.70 Td (true-ups ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.16 483.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.58 483.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.00 483.70 Td ($1.5 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 462.10 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.47 462.10 Td (correction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.90 462.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.04 462.10 Td (amortization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.48 462.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.27 462.10 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.06 462.10 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.85 462.10 Td (stemming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.98 462.10 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.11 462.10 Td (acquisitions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.23 462.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.03 462.10 Td (insurance ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 440.50 Td (agency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.74 440.50 Td (businesses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.16 440.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.25 440.50 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.34 440.50 Td (years. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.15 440.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.56 440.50 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.56 440.50 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.99 440.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.09 440.50 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.49 440.50 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.24 440.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 440.50 Td (47.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.99 440.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.75 440.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.50 440.50 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.25 440.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.25 440.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.01 440.50 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 418.90 Td (improved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.94 418.90 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.22 418.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.83 418.90 Td (50.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.83 418.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.78 418.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.73 418.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.34 418.90 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.62 418.90 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.22 418.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.50 418.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.79 418.90 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.06 418.90 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.01 418.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.29 418.90 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.90 418.90 Td (revenue. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.83 418.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.64 418.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.25 418.90 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.35 418.90 Td (ficiency ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 397.30 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.61 397.30 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.53 397.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.48 397.30 Td (48.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.48 397.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.10 397.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.71 397.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.99 397.30 Td (4th ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.94 397.30 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.54 397.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.14 397.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 397.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.75 397.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.37 397.30 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.32 397.30 Td (48.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.31 397.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.93 397.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.54 397.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.82 397.30 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.09 397.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.69 397.30 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 375.70 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.65 375.70 Td (ago ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.97 375.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.30 375.70 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.96 375.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.29 375.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.95 375.70 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.27 375.70 Td (noted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.93 375.70 Td (above.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 342.10 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.98 342.10 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.29 342.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.95 342.10 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.59 342.10 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.56 342.10 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.20 342.10 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.52 342.10 Td ($1.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.17 342.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.84 342.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.50 342.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.14 342.10 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.79 342.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.79 342.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.44 342.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.40 342.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.39 342.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.37 342.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 342.10 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.00 342.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 320.50 Td ($10.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.16 320.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.83 320.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.98 320.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.13 320.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.94 320.50 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.42 320.50 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.41 320.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.57 320.50 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.05 320.50 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.86 320.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.01 320.50 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.84 320.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.00 320.50 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.14 320.50 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.61 320.50 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.76 320.50 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.92 320.50 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.71 320.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.20 320.50 Td (vary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.68 320.50 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 298.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.54 298.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.43 298.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.96 298.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.51 298.90 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.74 298.90 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.29 298.90 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.17 298.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.05 298.90 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.28 298.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.84 298.90 Td (sales, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.72 298.90 Td (ongoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.61 298.90 Td (maintenance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.80 298.90 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.68 298.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 277.30 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.33 277.30 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.31 277.30 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.97 277.30 Td (valuation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.63 277.30 Td (adjustments.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 243.70 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.15 243.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.30 243.70 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.43 243.70 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.57 243.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.37 243.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.37 243.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.85 243.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.00 243.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.15 243.70 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.60 243.70 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.39 243.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.20 243.70 Td (state ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.68 243.70 Td (income ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 222.10 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.40 222.10 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.80 222.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.54 222.10 Td ($82.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.28 222.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.95 222.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.69 222.10 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.76 222.10 Td (equates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.49 222.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.57 222.10 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.64 222.10 Td (32.27%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.63 222.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.38 222.10 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.48 222.10 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.87 222.10 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.27 222.10 Td (rate. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.80 222.10 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.88 222.10 Td (compares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.60 222.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.68 222.10 Td (an ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 200.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.11 200.50 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.24 200.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.39 200.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.87 200.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.35 200.50 Td (33.89%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.35 200.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.84 200.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.33 200.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.48 200.50 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.29 200.50 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.28 200.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.59 200.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.74 200.50 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.88 200.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.70 200.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.86 200.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.96 200.50 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.10 200.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.25 200.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.72 200.50 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.54 200.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.69 200.50 Td (prior ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 178.90 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.39 178.90 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.13 178.90 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.53 178.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.60 178.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.67 178.90 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.40 178.90 Td (investments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.47 178.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.55 178.90 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.61 178.90 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.35 178.90 Td (life ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.08 178.90 Td (insurance, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.80 178.90 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.54 178.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.60 178.90 Td (housing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 178.90 Td (tax ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 157.30 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.99 157.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.31 157.30 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.97 157.30 Td (exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.29 157.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.62 157.30 Td (since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.28 157.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.60 157.30 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.60 157.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 123.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.37 123.70 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.05 123.70 Td (Federal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.06 123.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.41 123.70 Td (national ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.09 123.70 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.44 123.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.79 123.70 Td (headquarters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 123.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.47 123.70 Td (Seattle, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.93 123.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.30 123.70 Td (ashington, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.99 123.70 Td (has ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.01 123.70 Td (237) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 102.10 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.25 102.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.19 102.10 Td (eight ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.78 102.10 Td (western ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.71 102.10 Td (states. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.71 102.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.20 102.10 Td (o ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.80 102.10 Td (find ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.74 102.10 Td (out ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.68 102.10 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.94 102.10 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.94 102.10 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.30 102.10 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.57 102.10 Td (Federal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.16 102.10 Td (please ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.74 102.10 Td (visit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.02 102.10 Td (our ) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (5) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 711.70 Td (website ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0.43137254901960786 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Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.14 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 79 654.6220703125 m 256.65625 654.6220703125 l s q 0 0 0 rg BT 79.00 656.50 Td (Important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.33 656.50 Td (Cautionary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.00 656.50 Td (Statements ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 622.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.79 622.90 Td (foregoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.57 622.90 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.36 622.90 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.49 622.90 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.95 622.90 Td (read ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.73 622.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 622.90 Td (conjunction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 622.90 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.45 622.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.24 622.90 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.35 622.90 Td (statements, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 601.30 Td (notes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.01 601.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.02 601.30 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.36 601.30 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.70 601.30 Td (contained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.03 601.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.05 601.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.40 601.30 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.39 601.30 Td (s ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.75 601.30 Td (2016) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.75 601.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.62 601.30 Td (Annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.63 601.30 Td (Report ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.97 601.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.66 601.30 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.35 601.30 Td (10-K, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 579.70 Td (Quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.98 579.70 Td (Reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.31 579.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.31 579.70 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.31 579.70 Td (10-Q ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.97 579.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.30 579.70 Td (Current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.96 579.70 Td (Reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.29 579.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.29 579.70 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.29 579.70 Td (8-K.) 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by borrowers for taxes and insurance) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 407.40 Td (56,631) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 407.37 Td (42,898) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 392.42 Td (Accrued expenses and other liabilities) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 392.55 Td (131,253) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 392.42 Td (188,582) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.25 379.55 Td (13,247,892) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.05 379.42 Td (12,912,332) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 366.55 Td (Stockholders equity) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 353.37 Td (Common stock, $1.00 par value, 300,000,000 shares authorized; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 342.55 Td (134,957,51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.64 342.55 Td (1) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.14 342.55 Td ( and 134,307,818 shares issued; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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borrowings) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.25 569.18 Td (15,958) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.90 569.07 Td (16,633) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.25 569.18 Td (64,969) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.90 569.07 Td (64,059) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.25 555.18 Td (29,808) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.90 555.07 Td (30,056) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 555.18 Td (116,992) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.90 555.07 Td (116,544) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.75 541.23 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 541.18 Td (112,432) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.90 541.07 Td (102,816) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 541.18 Td (431,926) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.90 541.07 Td (420,249) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 56.75 527.07 Td (Provision \(release\) for loan losses) Tj 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