%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 473.65 771.20 Td (Exhibit 99.1) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (1) Tj ET Q /GS0 gs q 197.00 0 0 43.00 79.00 677.00 cm /I1 Do Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.00 677.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.00 677.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.00 677.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.00 677.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.00 677.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 648.20 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.87 648.20 Td (ednesday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.73 648.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.07 648.20 Td (April1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.96 648.20 Td (1, 2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 633.80 Td (FOR IMMEDIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.66 633.80 Td (TE RELEASE) Tj ET Q BT /F2 13.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.40 589.40 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.68 589.40 Td (ashington Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.25 589.40 Td (Announces Quarterly Earnings Per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.82 589.40 Td ( Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.56 589.40 Td (e Of ) Tj ET Q BT /F2 13.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.27 589.40 Td ($0.57) Tj ET Q BT /F2 13.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.52 589.40 Td ( ) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 79 560.2 m 533 560.2 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 522.20 Td (SEA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.34 522.20 Td (TTLE, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.32 522.20 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.32 522.20 Td (ASHINGT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.76 522.20 Td (ON ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.35 522.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.01 522.20 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.38 522.20 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.29 522.20 Td (Federal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.53 522.20 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.11 522.20 Td (\(Nasdaq: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.09 522.20 Td (W) Tj 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(or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.60 479.00 Td ($0.57) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 479.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.33 479.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.39 479.00 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.44 479.00 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.49 479.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.21 479.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.60 479.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.31 479.00 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.69 479.00 Td (March31, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 457.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.00 457.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.49 457.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.28 457.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.10 457.40 Td ($42,070,000) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 457.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.59 457.40 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.07 457.40 Td ($0.47) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.07 457.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.55 457.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.36 457.40 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.18 457.40 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.98 457.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.46 457.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.60 457.40 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.07 457.40 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.21 457.40 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.01 457.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.01 457.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 435.80 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.38 435.80 Td ($0.10) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.38 435.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.42 435.80 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.47 435.80 Td (21%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.47 435.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.52 435.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.87 435.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.25 435.80 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.97 435.80 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.34 435.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.05 435.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.42 435.80 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.78 435.80 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.49 435.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.54 435.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.59 435.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.63 435.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.34 435.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.37 435.80 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 414.20 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.64 414.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.64 414.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.95 414.20 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.93 414.20 Td (9.81%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.93 414.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.25 414.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.87 414.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.53 414.20 Td (8.37%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.52 414.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.84 414.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.15 414.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.13 414.20 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.42 414.20 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.40 414.20 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.03 414.20 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.03 414.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.35 414.20 Td (Return ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 392.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.92 392.60 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.84 392.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.75 392.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.33 392.60 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.23 392.60 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 392.60 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.04 392.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.04 392.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.96 392.60 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.54 392.60 Td (1.26%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.54 392.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.46 392.60 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.68 392.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.94 392.60 Td (1.13%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.93 392.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.85 392.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.77 392.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.35 392.60 Td (same ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 371.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.98 371.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.31 371.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.97 371.00 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.30 371.00 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.29 371.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.29 371.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 337.40 Td (President ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.42 337.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.50 337.40 Td (Chief ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.92 337.40 Td (Executive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.66 337.40 Td (Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.10 337.40 Td (ficer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.84 337.40 Td (Brent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.26 337.40 Td (J. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.69 337.40 Td (Beardall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.09 337.40 Td (commented, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.83 337.40 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.52 337.40 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.61 337.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.02 337.40 Td (pleased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 315.80 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.89 315.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.11 315.80 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.99 315.80 Td (strength ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.21 315.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.76 315.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.31 315.80 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.52 315.80 Td (operations; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.40 315.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.61 315.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.49 315.80 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.93 315.80 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.82 315.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.37 315.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.59 315.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.13 315.80 Td (grew ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.67 315.80 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 294.20 Td (3.15%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.00 294.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.01 294.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.35 294.20 Td (3.25%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.35 294.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.36 294.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.69 294.20 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.36 294.20 Td (key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.69 294.20 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.03 294.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.68 294.20 Td (improved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.68 294.20 Td (markedly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.01 294.20 Td (versus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.68 294.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.35 294.20 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.02 294.20 Td (quarter ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 272.60 Td (last ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.85 272.60 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.84 272.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.66 272.60 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.02 272.60 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.54 272.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.38 272.60 Td (investing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.57 272.60 Td (heavily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.08 272.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.60 272.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.79 272.60 Td (employees, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.29 272.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.48 272.60 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.99 272.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.51 272.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.69 272.60 Td (compliance ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 251.00 Td (programs. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.13 251.00 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.08 251.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.01 251.00 Td (result, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.27 251.00 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.20 251.00 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.46 251.00 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.37 251.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.30 251.00 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.90 251.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.01 251.00 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.26 251.00 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.86 251.00 Td (now ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.13 251.00 Td (stands ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.73 251.00 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.00 251.00 Td (50.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 251.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.00 251.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.00 251.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 229.40 Td (Next ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.98 229.40 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.61 229.40 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.26 229.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.56 229.40 Td (delivering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.87 229.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.85 229.40 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.50 229.40 Td (treasury ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.80 229.40 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.76 229.40 Td (system ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.75 229.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.74 229.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.39 229.40 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.68 229.40 Td (clients ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 207.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.74 207.80 Td (enables ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.47 207.80 Td (them ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.22 207.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.30 207.80 Td (process ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.04 207.80 Td (transactions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.10 207.80 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.51 207.80 Td (securely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.23 207.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.31 207.80 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.41 207.80 Td (ficiently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.15 207.80 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.55 207.80 Td (ever ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.95 207.80 Td (before. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.34 207.80 Td (Our ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 186.20 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.11 186.20 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.25 186.20 Td (strength ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.38 186.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.19 186.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.32 186.20 Td (robust ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.80 186.20 Td (western ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.59 186.20 Td (markets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.05 186.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.52 186.20 Td (serve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.32 186.20 Td (provide ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.45 186.20 Td (us ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.60 186.20 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.41 186.20 Td (reasons ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.87 186.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.68 186.20 Td (be ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 164.60 Td (optimistic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.00 164.60 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.66 164.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.32 164.60 Td (future.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 131.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 131.00 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.46 131.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.42 131.00 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.71 131.00 Td ($15.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.68 131.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.02 131.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.99 131.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.96 131.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.92 131.00 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.21 131.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.21 131.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.18 131.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.46 131.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.77 131.00 Td ($15.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.74 131.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.08 131.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.05 131.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 131.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 109.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.38 109.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.38 109.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.54 109.40 Td (Asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.26 109.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.32 109.40 Td (since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.03 109.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.41 109.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.41 109.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.47 109.40 Td (resulted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.51 109.40 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.23 109.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.61 109.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.00 109.40 Td ($) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.00 109.40 Td (341 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 87.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.67 87.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.02 87.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.67 87.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.34 87.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.35 87.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.02 87.80 Td (receivable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.67 87.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.34 87.80 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.01 87.80 Td ($70 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.35 87.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.02 87.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.37 87.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.02 87.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.70 87.80 Td (held-to-maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.69 87.80 Td (securities. ) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (2) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 711.70 Td (Customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.82 711.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.32 711.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.78 711.70 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.94 711.70 Td ($304 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.10 711.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.77 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.92 711.70 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.08 711.70 Td (2.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.08 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.23 711.70 Td (since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.05 711.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.52 711.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.52 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.68 711.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.98 690.10 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.53 690.10 Td (1.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.86 690.10 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.19 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.52 690.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.84 690.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.16 690.10 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.80 690.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.80 690.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.88 690.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.79 690.10 Td (ransaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.43 690.10 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.73 690.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.36 690.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.68 690.10 Td ($102 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.01 690.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.68 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.00 690.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (1.6%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.00 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.97 668.50 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.28 668.50 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.25 668.50 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.88 668.50 Td (while ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.52 668.50 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.83 668.50 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.14 668.50 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.42 668.50 Td ($202 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.40 668.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.07 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.04 668.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.02 668.50 Td (4.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.01 668.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.70 668.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.34 668.50 Td (Company ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 646.90 Td (continues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.33 646.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.00 646.90 Td (focus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.34 646.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.68 646.90 Td (growing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.01 646.90 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.00 646.90 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.32 646.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.99 646.90 Td (lessen ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.66 646.90 Td (sensitivity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.34 646.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.01 646.90 Td (rising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.68 646.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.34 646.90 Td (rates ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 625.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.65 625.30 Td (reduce ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.95 625.30 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.59 625.30 Td (expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.83 625.30 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.48 625.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.80 625.30 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.44 625.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.44 625.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.76 625.30 Td (58.0%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.76 625.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.08 625.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.40 625.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.38 625.30 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.38 625.30 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.37 625.30 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.03 625.30 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.67 625.30 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 603.70 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.16 603.70 Td (accounts. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.65 603.70 Td (Core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.48 603.70 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.33 603.70 Td (defined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.82 603.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.33 603.70 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.83 603.70 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.99 603.70 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.48 603.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.31 603.70 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.15 603.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.00 603.70 Td (less ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 582.10 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.66 582.10 Td ($250,000, ) Tj ET Q q 0 0 0 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12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.02 548.50 Td ($2.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.57 548.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.91 548.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.46 548.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 548.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 526.90 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.68 526.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.68 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.04 526.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.73 526.90 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.09 526.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.43 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.79 526.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.81 526.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.49 526.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.49 526.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.61 526.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.63 526.90 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.97 526.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.64 526.90 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.98 526.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.34 526.90 Td (FHLB ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.60 505.30 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.20 505.30 Td (2.62%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.19 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.13 505.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.06 505.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.00 505.30 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.25 505.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.25 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.19 505.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 505.30 Td (2.80%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.45 505.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.38 505.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.98 505.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.23 505.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.23 505.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.17 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.76 505.30 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.35 505.30 Td (being ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 483.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.33 483.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.66 483.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.32 483.70 Td (maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.98 483.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.97 483.70 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.30 483.70 Td (long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.63 483.70 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.30 483.70 Td (advances. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 450.10 Td (Loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.05 450.10 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.78 450.10 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.83 450.10 Td ($819 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.23 450.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.90 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.30 450.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.69 450.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.09 450.10 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.81 450.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.19 450.10 Td (quarter ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.57 450.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.57 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.97 450.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.67 450.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.01 450.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 428.50 Td ($944 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.62 428.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.29 428.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.91 428.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.52 428.50 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.47 428.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.42 428.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.70 428.50 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.98 428.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.57 428.50 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.52 428.50 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.78 428.50 Td (ago. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.73 428.50 Td (Partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.01 428.50 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.79 428.50 Td (fsetting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.40 428.50 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.68 428.50 Td (originations ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 406.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.38 406.90 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.41 406.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.46 406.90 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.16 406.90 Td (quarters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.86 406.90 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.23 406.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.94 406.90 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.30 406.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.34 406.90 Td ($744 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.39 406.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.06 406.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.11 406.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.49 406.90 Td ($71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.04 406.90 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.09 406.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.76 406.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.81 406.90 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.01 406.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 385.30 Td (Commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.43 385.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.87 385.30 Td (represented ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.29 385.30 Td (64%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.28 385.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.40 385.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.51 385.30 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.61 385.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.39 385.30 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.83 385.30 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.27 385.30 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.38 385.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.82 385.30 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.92 385.30 Td (quarter ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.01 385.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 363.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.65 363.70 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.62 363.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.27 363.70 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.23 363.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.55 363.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.53 363.70 Td (remaining ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 363.70 Td (36%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 363.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.65 363.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.63 363.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.62 363.70 Td (views ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.93 363.70 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.71 363.70 Td (ganic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.02 363.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.00 363.70 Td (growth ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 342.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.75 342.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.16 342.10 Td (highest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.57 342.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.65 342.10 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.73 342.10 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.48 342.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.22 342.10 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.31 342.10 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.04 342.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.12 342.10 Td (prefers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.18 342.10 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.57 342.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.65 342.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.72 342.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.81 342.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.22 342.10 Td (fact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.95 342.10 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.36 342.10 Td (generally ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 320.50 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.30 320.50 Td (floating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.27 320.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.24 320.50 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.54 320.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.52 320.50 Td (shorter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.49 320.50 Td (durations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.54 320.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.84 320.50 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.48 320.50 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.43 320.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.40 320.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.03 320.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.68 320.50 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 298.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.66 298.90 Td (4.35%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.66 298.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.66 298.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.65 298.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.65 298.90 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.97 298.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.97 298.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.97 298.90 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.29 298.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.60 298.90 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.93 298.90 Td (4.28%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.92 298.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.92 298.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.92 298.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.91 298.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.23 298.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.23 298.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.23 298.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 265.30 Td (Asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.40 265.30 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.45 265.30 Td (remained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.83 265.30 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.56 265.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.61 265.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 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Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.93 243.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.12 243.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.96 243.70 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.46 243.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.46 243.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.65 243.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.16 243.70 Td (0.46%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 243.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.34 243.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 222.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.52 222.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.52 222.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.73 222.10 Td (Since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.59 222.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.11 222.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.11 222.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.32 222.10 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.51 222.10 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.03 222.10 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.22 222.10 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.73 222.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.93 222.10 Td ($5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.14 222.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.81 222.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 222.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 200.50 Td (23%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.00 200.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.67 200.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.67 200.50 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.97 200.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.97 200.50 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.95 200.50 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.62 200.50 Td ($4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.29 200.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.96 200.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.64 200.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.31 200.50 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.30 200.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.97 200.50 Td (Delinquent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.97 200.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.97 200.50 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.96 200.50 Td (0.40%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.95 200.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.01 200.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 178.90 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.43 178.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.87 178.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.63 178.90 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.05 178.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.05 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.15 178.90 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.57 178.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.00 178.90 Td (0.65%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.10 178.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.87 178.90 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.29 178.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.29 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.39 178.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.82 178.90 Td (0.40%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.82 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.92 178.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.69 178.90 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 157.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.00 157.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.04 157.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.90 157.30 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.74 157.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.93 157.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.80 157.30 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.67 157.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.20 157.30 Td (reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.04 157.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.23 157.30 Td (unfunded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.76 157.30 Td (commitments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.28 157.30 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.14 157.30 Td ($134 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.34 157.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 135.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.25 135.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.49 135.70 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.06 135.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.06 135.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.31 135.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.88 135.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.79 135.70 Td (1.07%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.79 135.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.04 135.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.28 135.70 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.87 135.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.45 135.70 Td (outstanding, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.69 135.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.94 135.70 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.50 135.70 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.08 135.70 Td ($131 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.33 135.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 135.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 114.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.00 114.10 Td (1.07%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 122.99 114.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.99 114.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.99 114.10 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.32 114.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.65 114.10 Td (outstanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.65 114.10 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.31 114.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.63 114.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.63 114.10 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (3) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 711.70 Td (On ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.50 711.70 Td (February23, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.64 711.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.64 711.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.47 711.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.96 711.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.45 711.70 Td (paid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.94 711.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.10 711.70 Td (regular ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.91 711.70 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.06 711.70 Td (dividend ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.88 711.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.71 711.70 Td ($0.17) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.71 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.54 711.70 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.69 711.70 Td (share, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.90 690.10 Td (represented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.77 690.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.00 690.10 Td (140th) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.34 690.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.91 690.10 Td (consecutive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.13 690.10 Td (quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.01 690.10 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.90 690.10 Td (dividend. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.47 690.10 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.04 690.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.27 690.10 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.77 690.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 690.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.11 668.50 Td (repurchased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.53 668.50 Td (1,673,436) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.53 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.97 668.50 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.41 668.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.85 668.50 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.30 668.50 Td (stock ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.07 668.50 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.18 668.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.96 668.50 Td (weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.39 668.50 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.14 668.50 Td (price ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.57 668.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.01 668.50 Td ($34.66) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 646.90 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.84 646.90 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.68 646.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.53 646.90 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.05 646.90 Td (authorization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.88 646.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.74 646.90 Td (repurchase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.22 646.90 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.06 646.90 Td (4,080,149) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.06 646.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.58 646.90 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.09 646.90 Td (shares. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.34 646.90 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 625.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.65 625.30 Td (varies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.29 625.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.93 625.30 Td (pace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.90 625.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.88 625.30 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.18 625.30 Td (repurchases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.81 625.30 Td (depending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.78 625.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.77 625.30 Td (several ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.73 625.30 Td (factors, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.36 625.30 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.68 625.30 Td (share ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 603.70 Td (price, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.36 603.70 Td (lending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.73 603.70 Td (opportunities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.44 603.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.14 603.70 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.50 603.70 Td (levels. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.87 603.70 Td (Since ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.91 603.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.61 603.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.61 603.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.98 603.70 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.02 603.70 Td (common ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 582.10 Td (stockholders) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.76 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.45 582.10 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.14 582.10 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.15 582.10 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.16 582.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.15 582.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.84 582.10 Td ($0.20) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.84 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.53 582.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.22 582.10 Td (1.0%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.21 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.90 582.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.93 582.10 Td ($19.78) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.93 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.62 582.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.63 582.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.98 582.10 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.66 582.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.35 582.10 Td (tangible ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 560.50 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.99 560.50 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.99 560.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.32 560.50 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.98 560.50 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.97 560.50 Td (remained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.62 560.50 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.62 560.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.28 560.50 Td (10.94%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.27 560.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.27 560.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.27 560.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.26 560.50 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.58 560.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.58 560.50 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 526.90 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.77 526.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.54 526.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.31 526.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.42 526.90 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.97 526.90 Td (17 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.42 526.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.09 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.54 526.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.98 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.09 526.90 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.59 526.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.03 526.90 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.81 526.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.56 526.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.00 526.90 Td ($9.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.45 526.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.12 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.57 526.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.01 526.90 Td (8.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.43 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 505.30 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.95 505.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.03 505.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.47 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.23 505.30 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.66 505.30 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.65 505.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.52 505.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.28 505.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.69 505.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.13 505.30 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.89 505.30 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.31 505.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.73 505.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.16 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.93 505.30 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.35 505.30 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 483.70 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.67 483.70 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.32 483.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.65 483.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.99 483.70 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.33 483.70 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.98 483.70 Td (balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.30 483.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.63 483.70 Td (yield. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.96 483.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.73 483.70 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.71 483.70 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.70 483.70 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.70 483.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.00 483.70 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.01 483.70 Td ($759 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 462.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.67 462.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.52 462.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.38 462.10 Td (5.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.37 462.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.23 462.10 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.41 462.10 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.58 462.10 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.02 462.10 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.21 462.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.37 462.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.56 462.10 Td (3.25%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.56 462.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.41 462.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.60 462.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 462.10 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.30 462.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.14 462.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.98 462.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.83 462.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.83 462.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.68 462.10 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 440.50 Td (3.15%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.00 440.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.74 440.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.47 440.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.87 440.50 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.26 440.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.98 440.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.05 440.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.45 440.50 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.52 440.50 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.50 440.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.05 440.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.44 440.50 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.88 440.50 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.95 440.50 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.00 440.50 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.74 440.50 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.13 440.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.20 440.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.27 440.50 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.66 440.50 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 418.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.54 418.90 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.08 418.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.95 418.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.15 418.90 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.00 418.90 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.88 418.90 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.41 418.90 Td (yields ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.95 418.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.82 418.90 Td (variable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.34 418.90 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.20 418.90 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.40 418.90 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.60 418.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.80 418.90 Td (investments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 418.90 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 397.30 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.13 397.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.59 397.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.38 397.30 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.17 397.30 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.62 397.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.08 397.30 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.23 397.30 Td (advances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.67 397.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.46 397.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.26 397.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.39 397.30 Td (maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.51 397.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.97 397.30 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.77 397.30 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.89 397.30 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.69 397.30 Td (long-term ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 375.70 Td (advances. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.97 375.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 342.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.48 342.10 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.96 342.10 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.75 342.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.90 342.10 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.02 342.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.84 342.10 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.32 342.10 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.81 342.10 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.27 342.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.08 342.10 Td ($950 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.90 342.10 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.23 342.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.05 342.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.21 342.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 342.10 Td (second ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 320.50 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.53 320.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.06 320.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.60 320.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.60 320.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.14 320.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.00 320.50 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.88 320.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.75 320.50 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.60 320.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.14 320.50 Td ($1.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.69 320.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.36 320.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.91 320.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.79 320.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.99 320.50 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.19 320.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.72 320.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.26 320.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.26 320.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.81 320.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.35 320.50 Td (net ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 298.90 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.22 298.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.48 298.90 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.73 298.90 Td (quarters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.30 298.90 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.54 298.90 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.98 298.90 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.56 298.90 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.34 298.90 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.58 298.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.50 298.90 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.42 298.90 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.34 298.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.60 298.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.18 298.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.76 298.90 Td (portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.67 298.90 Td (Net ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 277.30 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.20 277.30 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.41 277.30 Td ($1.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.31 277.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.98 277.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.88 277.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.77 277.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.33 277.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.55 277.30 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.44 277.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.31 277.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.21 277.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.21 277.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.11 277.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.32 277.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.55 277.30 Td ($5.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.45 277.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.12 277.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.02 277.30 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 255.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.66 255.70 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.99 255.70 Td (year's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.47 255.70 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.78 255.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 222.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 222.10 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.60 222.10 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.38 222.10 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.81 222.10 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.59 222.10 Td ($12.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.71 222.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.38 222.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.50 222.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.61 222.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.38 222.10 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.82 222.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.93 222.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.02 222.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.14 222.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.14 222.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.25 222.10 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.70 222.10 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 200.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.17 200.50 Td ($2.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.35 200.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.02 200.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.20 200.50 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 200.50 Td ($10.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.89 200.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.56 200.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.73 200.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.25 200.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.09 200.50 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.92 200.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.08 200.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.25 200.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.09 200.50 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.60 200.50 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.58 200.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.53 200.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.37 200.50 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.85 200.50 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.36 200.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 178.90 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.08 178.90 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.49 178.90 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.91 178.90 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.32 178.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.41 178.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.50 178.90 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.59 178.90 Td ($1.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.34 178.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.01 178.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.77 178.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.83 178.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.93 178.90 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.35 178.90 Td (fee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.76 178.90 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.83 178.90 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.92 178.90 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.34 178.90 Td (driven ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 157.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.68 157.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.01 157.30 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.69 157.30 Td (launch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.35 157.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.03 157.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.36 157.30 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.54 157.30 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.21 157.30 Td ("Green ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.09 157.30 Td (Checking" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.66 157.30 Td (product. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.99 157.30 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.67 157.30 Td (March ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.66 157.30 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 157.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 135.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.80 135.70 Td (reached ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.25 135.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.71 135.70 Td (preliminary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.83 135.70 Td (agreement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.94 135.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.42 135.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.22 135.70 Td (FDIC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.70 135.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.17 135.70 Td (terminate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.62 135.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.10 135.70 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.91 135.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.37 135.70 Td (agreements. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 114.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.74 114.10 Td (preliminary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.81 114.10 Td (agreement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.87 114.10 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.96 114.10 Td (consistent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.04 114.10 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.46 114.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.21 114.10 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.96 114.10 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.04 114.10 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.45 114.10 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.19 114.10 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.25 114.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 114.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 92.50 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.86 92.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.05 92.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.25 92.50 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.74 92.50 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.94 92.50 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.13 92.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.66 92.50 Td (final ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.84 92.50 Td (settlement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.36 92.50 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.56 92.50 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.39 92.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.92 92.50 Td (occur ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.77 92.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.30 92.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.16 92.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.02 92.50 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 70.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.71 70.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.43 70.90 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.78 70.90 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.84 70.90 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.22 70.90 Td (recoveries, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.25 70.90 Td (gains, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.31 70.90 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.71 70.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.76 70.90 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.81 70.90 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.18 70.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.24 70.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.63 70.90 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.02 70.90 Td (covered ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (4) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 711.70 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.59 711.70 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.84 711.70 Td (now ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.10 711.70 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.02 711.70 Td (recognized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.24 711.70 Td (entirely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.48 711.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.07 711.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.32 711.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.58 711.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.50 711.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.75 711.70 Td (FDIC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.68 711.70 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.93 711.70 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.52 711.70 Td (longer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.77 711.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 711.70 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.00 690.10 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.33 690.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.32 690.10 Td (losses. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 656.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.49 656.50 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.66 656.50 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.16 656.50 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.65 656.50 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.14 656.50 Td ($65.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.32 656.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.99 656.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.16 656.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.67 656.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.51 656.50 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.01 656.50 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.17 656.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.33 656.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 656.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 656.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.67 656.50 Td (an ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 634.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.75 634.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.20 634.90 Td ($8.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.65 634.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.32 634.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.77 634.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.21 634.90 Td (14.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.21 634.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.66 634.90 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.43 634.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.54 634.90 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.32 634.90 Td (year's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.25 634.90 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.56 634.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.01 634.90 Td (Compensation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.79 634.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.57 634.90 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.00 634.90 Td (costs ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 613.30 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.72 613.30 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.14 613.30 Td ($2.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.56 613.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.23 613.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.65 613.30 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.72 613.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.47 613.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.22 613.30 Td (headcount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.95 613.30 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.35 613.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.09 613.30 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.84 613.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.26 613.30 Td (living ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.68 613.30 Td (adjustments ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 591.70 Td (since ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.39 591.70 Td (last ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.78 591.70 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.77 591.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.50 591.70 Td (Information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.55 591.70 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.60 591.70 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.33 591.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.37 591.70 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 591.70 Td ($2.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.84 591.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.51 591.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.24 591.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.30 591.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.68 591.70 Td (expenses ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 570.10 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.29 570.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.27 570.10 Td ($3.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.26 570.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.93 570.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.91 570.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.90 570.10 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.21 570.10 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.51 570.10 Td (elevated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.47 570.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.78 570.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.10 570.10 Td (ongoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.42 570.10 Td (initiatives ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.73 570.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.05 570.10 Td (enhance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.34 570.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 548.50 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.82 548.50 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.46 548.50 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.10 548.50 Td (platform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.74 548.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.39 548.50 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.05 548.50 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.71 548.50 Td (Secrecy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.05 548.50 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.70 548.50 Td (program. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.36 548.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.34 548.50 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.34 548.50 Td (s ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 526.90 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.11 526.90 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.40 526.90 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.04 526.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.02 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.33 526.90 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.30 526.90 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.93 526.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.56 526.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.20 526.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.20 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.85 526.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.16 526.90 Td (50.7%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.16 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.81 526.90 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.76 526.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 526.90 Td (48.8%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.74 526.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.39 526.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.03 526.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.34 526.90 Td (same ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 505.30 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.92 505.30 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.52 505.30 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.43 505.30 Td (ago. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.79 505.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.71 505.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.28 505.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.88 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.81 505.30 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.91 505.30 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.82 505.30 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.08 505.30 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.35 505.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.94 505.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.54 505.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.47 505.30 Td (aforementioned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.04 505.30 Td (elevated ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 483.70 Td (expenses. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.10 483.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.76 483.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.86 483.70 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.51 483.70 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.50 483.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.16 483.70 Td (48.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.15 483.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.15 483.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.15 483.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.81 483.70 Td (six ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.81 483.70 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.15 483.70 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.80 483.70 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.12 483.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.12 483.70 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 450.10 Td (On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.22 450.10 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.07 450.10 Td (22, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.62 450.10 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.17 450.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.06 450.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.55 450.10 Td (ax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.43 450.10 Td (Cuts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.99 450.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.86 450.10 Td (Jobs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.75 450.10 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.63 450.10 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.84 450.10 Td (enacted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.03 450.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.91 450.10 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.13 450.10 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.01 450.10 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 428.50 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.24 428.50 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.48 428.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.40 428.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.64 428.50 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.57 428.50 Td (Internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.47 428.50 Td (Revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.04 428.50 Td (Code ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.96 428.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.54 428.50 Td (1986, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.13 428.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.71 428.50 Td (amended, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.61 428.50 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.19 428.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.78 428.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.69 428.50 Td (reduction ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 406.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.55 406.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.42 406.90 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.94 406.90 Td (corporate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.45 406.90 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.33 406.90 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.52 406.90 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.06 406.90 Td (35% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.27 406.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.81 406.90 Td (21% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.02 406.90 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.13 406.90 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.98 406.90 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.52 406.90 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.05 406.90 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.26 406.90 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.48 406.90 Td (forward ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.67 406.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 385.30 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.69 385.30 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.73 385.30 Td (limitations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.10 385.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.48 385.30 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.17 385.30 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.87 385.30 Td (deductions. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.75 385.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.45 385.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.16 385.30 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.19 385.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.56 385.30 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.59 385.30 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.28 385.30 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.65 385.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.69 385.30 Td (September ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 363.70 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.36 363.70 Td (so ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.39 363.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.42 363.70 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.76 363.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.45 363.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.47 363.70 Td (corporate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.14 363.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.16 363.70 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.51 363.70 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.20 363.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.89 363.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.58 363.70 Td (blended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.93 363.70 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.60 363.70 Td (statutory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.95 363.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.97 363.70 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.32 363.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.67 363.70 Td (its ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 342.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.19 342.10 Td (year ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.04 342.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.04 342.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.02 342.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.88 342.10 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.06 342.10 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.92 342.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.12 342.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.98 342.10 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.52 342.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.71 342.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.89 342.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.09 342.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.09 342.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.30 342.10 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.82 342.10 Td (impacted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.00 342.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 320.50 Td (discrete ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.35 320.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.05 320.50 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.07 320.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.10 320.50 Td ($3.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.14 320.50 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.84 320.50 Td (recognized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.52 320.50 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.20 320.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.57 320.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.26 320.50 Td (revaluation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.28 320.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.31 320.50 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.31 320.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.01 320.50 Td (assets ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 298.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.91 298.90 Td (liabilities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.16 298.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.74 298.90 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.98 298.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.56 298.90 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.81 298.90 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.38 298.90 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.60 298.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.52 298.90 Td (stock ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.44 298.90 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.34 298.90 Td (compensation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.58 298.90 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.83 298.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.08 298.90 Td (six ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.67 298.90 Td (months ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 277.30 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 111.31 277.30 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.28 277.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.28 277.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.93 277.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.24 277.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.56 277.30 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.19 277.30 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.14 277.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.12 277.30 Td (state ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.77 277.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.74 277.30 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.05 277.30 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.36 277.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.00 277.30 Td ($24.5 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 255.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.67 255.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.74 255.70 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.13 255.70 Td (equates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.19 255.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.59 255.70 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.99 255.70 Td (19.5%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.98 255.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.05 255.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.16 255.70 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.87 255.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.60 255.70 Td (rate. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.36 255.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.08 255.70 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.81 255.70 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.54 255.70 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.60 255.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.01 255.70 Td (annual ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 234.10 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.11 234.10 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.52 234.10 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.95 234.10 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.71 234.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.47 234.10 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.59 234.10 Td (full ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.02 234.10 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.78 234.10 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.55 234.10 Td (\(blended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.31 234.10 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.07 234.10 Td (year\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.48 234.10 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.92 234.10 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.02 234.10 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.11 234.10 Td (21-23%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.67 234.10 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 212.50 Td (compares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.05 212.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.46 212.50 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.85 212.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.96 212.50 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.67 212.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.40 212.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.46 212.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.52 212.50 Td (32.3%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.52 212.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.59 212.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.66 212.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.39 212.50 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.44 212.50 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.16 212.50 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.89 212.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.28 212.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.28 212.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.35 212.50 Td (Looking ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 190.90 Td (forward, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.25 190.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.17 190.90 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.10 190.90 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.35 190.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.28 190.90 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.38 190.90 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.29 190.90 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.22 190.90 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.47 190.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.73 190.90 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.98 190.90 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.24 190.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.84 190.90 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.44 190.90 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.01 190.90 Td (20-22%.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 157.30 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.37 157.30 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.05 157.30 Td (Federal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.06 157.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.41 157.30 Td (national ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.09 157.30 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.44 157.30 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.79 157.30 Td (headquarters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 157.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.47 157.30 Td (Seattle, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.93 157.30 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.30 157.30 Td (ashington, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.99 157.30 Td (has ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.01 157.30 Td (237) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 135.70 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.25 135.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.19 135.70 Td (eight ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.78 135.70 Td (western ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.71 135.70 Td (states. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.71 135.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.20 135.70 Td (o ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.80 135.70 Td (find ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.74 135.70 Td (out ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.68 135.70 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.94 135.70 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.94 135.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.30 135.70 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.57 135.70 Td (Federal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.16 135.70 Td (please ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.74 135.70 Td (visit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.02 135.70 Td (our ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 114.10 Td (website ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0.43137254901960786 0.7490196078431373 RG /GS0 gs 0.59 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 117.21923828125 112.50039062500002 m 257.73291015625 112.50039062500002 l s q 0 0.43137254901960786 0.7490196078431373 rg BT 117.22 114.10 Td (www) Tj ET Q q 0 0.43137254901960786 0.7490196078431373 rg BT 142.44 114.10 Td (.washingtonfederal.com) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 257.73 114.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.30 114.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.75 114.10 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.11 114.10 Td (ashington ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.34 114.10 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.88 114.10 Td (uses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.11 114.10 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.01 114.10 Td (website ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.23 114.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.13 114.10 Td (distribute ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.02 114.10 Td (financial ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 92.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.33 92.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.98 92.50 Td (material ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.29 92.50 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.95 92.50 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.61 92.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.27 92.50 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.15 92.50 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (5) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.14 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 79 710.0220703125 m 243.77734375 710.0220703125 l s q 0 0 0 rg BT 79.00 711.90 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.67 711.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.67 711.90 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.68 711.90 Td (Measur) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.78 711.90 Td (es ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 678.30 Td (Adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.39 678.30 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.42 678.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.80 678.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.85 678.30 Td ($134.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.91 678.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.58 678.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.64 678.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.69 678.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.40 678.30 Td (six ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.47 678.30 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.86 678.30 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.57 678.30 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.95 678.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.95 678.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.00 678.30 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 656.70 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.57 656.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.50 656.70 Td (adding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.10 656.70 Td (back ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.69 656.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.28 656.70 Td (FDIC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.56 656.70 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.17 656.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.42 656.70 Td (valuation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.01 656.70 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.28 656.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.21 656.70 Td ($8.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.14 656.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.81 656.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.75 656.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.02 656.70 Td (pre-tax ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 635.10 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.32 635.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.32 635.10 Td ($125.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.32 635.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.99 635.10 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 601.50 Td (Adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.57 601.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.46 601.50 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.02 601.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.25 601.50 Td ($27.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.48 601.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.15 601.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.39 601.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.62 601.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.52 601.50 Td (six ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.76 601.50 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.33 601.50 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.22 601.50 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.77 601.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.77 601.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.01 601.50 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 579.90 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.23 579.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.84 579.90 Td (adding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.10 579.90 Td (back ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.35 579.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.62 579.90 Td (FDIC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.56 579.90 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.83 579.90 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.75 579.90 Td (valuation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.01 579.90 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.94 579.90 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.54 579.90 Td ($8.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.14 579.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.81 579.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.41 579.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.35 579.90 Td (other ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 558.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.32 558.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.32 558.30 Td ($19.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.32 558.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.99 558.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.99 558.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 524.70 Td (Adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.43 524.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.54 524.70 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.29 524.70 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.38 524.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.48 524.70 Td (48.9%) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.47 524.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.58 524.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.67 524.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.44 524.70 Td (six ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.54 524.70 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.99 524.70 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.74 524.70 Td (March31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.16 524.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.16 524.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.27 524.70 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.38 524.70 Td (calculated ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 503.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 503.10 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.68 503.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.34 503.10 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.00 503.10 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.98 503.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.32 503.10 Td ($127.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.66 503.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.33 503.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.66 503.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.00 503.10 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.33 503.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.00 503.10 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.65 503.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.99 503.10 Td ($261.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.33 503.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 503.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 481.50 Td (\(net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.66 481.50 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.98 481.50 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.30 481.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.29 481.50 Td ($233.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.29 481.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.96 481.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.96 481.50 Td (plus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.97 481.50 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.96 481.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.61 481.50 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.93 481.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.93 481.50 Td ($27.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.93 481.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.60 481.50 Td (\).) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.14 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 79 446.0220703125 m 256.65625 446.0220703125 l s q 0 0 0 rg BT 79.00 447.90 Td (Important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.33 447.90 Td (Cautionary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.00 447.90 Td (Statements ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 414.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.79 414.30 Td (foregoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.57 414.30 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.36 414.30 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.49 414.30 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.95 414.30 Td (read ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.73 414.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 414.30 Td (conjunction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 414.30 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.45 414.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.24 414.30 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.35 414.30 Td (statements, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 392.70 Td (notes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.01 392.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.02 392.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.36 392.70 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.70 392.70 Td (contained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.03 392.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.05 392.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.40 392.70 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.39 392.70 Td (s ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.75 392.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.75 392.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.62 392.70 Td (Annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.63 392.70 Td (Report ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.97 392.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.66 392.70 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.35 392.70 Td (10-K, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 371.10 Td (Quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.98 371.10 Td (Reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.31 371.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.31 371.10 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.31 371.10 Td (10-Q ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.97 371.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.30 371.10 Td (Current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.96 371.10 Td (Reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.29 371.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.29 371.10 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.29 371.10 Td (8-K.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 337.50 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.40 337.50 Td (press ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.13 337.50 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.50 337.50 Td (contains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.55 337.50 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.27 337.50 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.00 337.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.72 337.50 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.72 337.50 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.46 337.50 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.17 337.50 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.23 337.50 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.95 337.50 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.35 337.50 Td (statements ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 315.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.51 315.90 Td (historical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.68 315.90 Td (fact. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.17 315.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.51 315.90 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.67 315.90 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.84 315.90 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 315.90 Td (forward ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.82 315.90 Td (looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.00 315.90 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.50 315.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.00 315.90 Td (purposes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.18 315.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.69 315.90 Td (applicable ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 294.30 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.37 294.30 Td (laws, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.42 294.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.79 294.30 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.49 294.30 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.87 294.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.92 294.30 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.95 294.30 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.65 294.30 Td (and/or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.36 294.30 Td (management's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.55 294.30 Td (good ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.60 294.30 Td (faith ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.64 294.30 Td (belief ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.01 294.30 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 272.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.61 272.70 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.55 272.70 Td (events. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.48 272.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.60 272.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.54 272.70 Td (words ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.15 272.70 Td (believe, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.73 272.70 Td (expect, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.98 272.70 Td (anticipate, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.55 272.70 Td (project, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.80 272.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.41 272.70 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.01 272.70 Td (expressions ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 251.10 Td (signify ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.51 251.10 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.33 251.10 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.16 251.10 Td (Forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.66 251.10 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.49 251.10 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.67 251.10 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.18 251.10 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.68 251.10 Td (read ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.50 251.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.68 251.10 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 229.50 Td (guarantee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.79 229.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.93 229.50 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.74 229.50 Td (performance. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.51 229.50 Td (By ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.67 229.50 Td (their ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.81 229.50 Td (nature, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.94 229.50 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.74 229.50 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.54 229.50 Td (involve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.69 229.50 Td (inherent ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 207.90 Td (risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.81 207.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.95 207.90 Td (uncertainties, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.07 207.90 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.21 207.90 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.00 207.90 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.13 207.90 Td (time; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.61 207.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.75 207.90 Td (actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.21 207.90 Td (performance, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.65 207.90 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.12 207.90 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.23 207.90 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.36 207.90 Td (materially ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 186.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.55 186.30 Td (those ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.10 186.30 Td (anticipated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.96 186.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.19 186.30 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.74 186.30 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.60 186.30 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.03 186.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.91 186.30 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.80 186.30 Td (undertakes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.00 186.30 Td (no ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 164.70 Td (obligation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.66 164.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.00 164.70 Td (update ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.98 164.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.98 164.70 Td (revise ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.63 164.70 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.96 164.70 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.60 164.70 Td (statement.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.14 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 79 129.22207031250002 m 199.3515625 129.22207031250002 l s q 0 0 0 rg BT 79.00 131.10 Td (Additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.69 131.10 Td (Information) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.00 97.50 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.03 97.50 Td (connection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.71 97.50 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.07 97.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.77 97.50 Td (proposed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.79 97.50 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.47 97.50 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.17 97.50 Td (Anchor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.19 97.50 Td (Bancorp ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.87 97.50 Td (\("Anchor"\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.68 97.50 Td (pursuant ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 75.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.20 75.90 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.77 75.90 Td (Anchor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.62 75.90 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.16 75.90 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.60 75.90 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.80 75.90 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.00 75.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.20 75.90 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.73 75.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.26 75.90 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.80 75.90 Td (\(the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.32 75.90 Td ("Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.00 75.90 Td (ger"\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.08 75.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.61 75.90 Td (Company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.15 75.90 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.01 75.90 Td (filed ) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 45.20 Td (6) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 711.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.66 711.70 Td (registration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.63 711.70 Td (statement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.95 711.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.28 711.70 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.61 711.70 Td (S-4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.61 711.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.27 711.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.26 711.70 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.91 711.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.57 711.70 Td (Exchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.20 711.70 Td (Commission ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.21 711.70 Td (\(the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.20 711.70 Td ("SEC"\) ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 690.10 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.36 690.10 Td (contains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.39 690.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.75 690.10 Td (proxy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.78 690.10 Td (statement/prospectus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.46 690.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.82 690.10 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.19 690.10 Td (distributed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.55 690.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.92 690.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.61 690.10 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.29 690.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.65 690.10 Td (Anchor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 690.10 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 668.50 Td (connection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.08 668.50 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.84 668.50 Td (their ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.26 668.50 Td (vote ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.35 668.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.78 668.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.88 668.50 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.65 668.50 Td (ger) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.31 668.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.74 668.50 Td (Each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.15 668.50 Td (party ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.24 668.50 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.34 668.50 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.10 668.50 Td (file ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.52 668.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.61 668.50 Td (documents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.03 668.50 Td (regarding ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 646.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.86 646.90 Td (proposed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.06 646.90 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.90 646.90 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.44 646.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.30 646.90 Td (SEC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.51 646.90 Td (Before ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.36 646.90 Td (making ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.56 646.90 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.08 646.90 Td (voting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.95 646.90 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.15 646.90 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.01 646.90 Td (decision ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 625.30 Td (regarding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.72 625.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.11 625.30 Td (transaction, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.50 625.30 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.88 625.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.35 625.30 Td (Anchor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.07 625.30 Td (are ) 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Td (prospectus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.26 582.10 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.19 582.10 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.13 582.10 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.72 582.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.66 582.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.25 582.10 Td (registration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.84 582.10 Td (statement, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.76 582.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.70 582.10 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.29 582.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.23 582.10 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.49 582.10 Td (amendments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.08 582.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.01 582.10 Td (supplements ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 560.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.90 560.50 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.13 560.50 Td (documents, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.68 560.50 Td (when ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.24 560.50 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.47 560.50 Td (become ) Tj 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2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.10 718.42 Td (September 30, 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 707.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.70 707.45 Td (\(In thousands, except share data\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 694.55 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 680.37 Td (Cash and cash equivalents) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.75 680.55 Td ($) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 680.55 Td (256,808) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 680.37 Td ($) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 680.37 Td (313,070) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 666.37 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.29 666.37 Td (vailable-for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.07 666.37 Td (-sale securities, at fair value) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 666.55 Td (1,269,271) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.55 666.37 Td (1,266,209) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf 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461.37 Td () Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.30 461.55 Td (\(8,550) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 461.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.55 461.37 Td () Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 447.37 Td (Loan fee income) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 447.55 Td (780) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 447.37 Td (1,087) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 447.55 Td (1,815) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 447.37 Td (2,421) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 433.37 Td (Deposit fee income) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 433.55 Td (6,403) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 433.37 Td (4,904) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 433.55 Td (13,089) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 433.37 Td (10,089) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 419.37 Td (Other Income) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 419.55 Td (5,404) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 419.37 Td (4,145) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 419.55 Td (13,028) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 419.37 Td (8,554) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 405.55 Td (12,587) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 405.37 Td (10,136) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 405.55 Td (19,382) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 405.37 Td (22,032) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 391.55 Td (OTHER EXPENSE) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 377.37 Td (Compensation and benefits) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 377.55 Td (31,625) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 377.37 Td (28,833) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 377.55 Td (61,244) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 377.37 Td (55,827) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 363.37 Td (Occupancy) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 363.55 Td (9,013) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 363.37 Td (9,091) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 363.55 Td (17,684) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 363.37 Td (17,541) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 349.37 Td (FDIC insurance premiums) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 349.55 Td (2,852) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 349.37 Td (2,910) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 349.55 Td (5,672) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 349.37 Td (5,749) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 335.37 Td (Product delivery) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 335.55 Td (3,665) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 335.37 Td (3,489) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 335.55 Td (7,621) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 335.37 Td (6,850) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 321.37 Td (Information technology) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 321.55 Td (8,781) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 321.37 Td (6,686) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 321.55 Td (16,710) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 321.37 Td (13,137) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 307.37 Td (Other) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 307.55 Td (9,851) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 307.37 Td (6,458) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 307.55 Td (18,797) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 307.37 Td (12,704) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 293.55 Td (65,787) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 293.37 Td (57,467) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 293.55 Td (127,728) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 293.37 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.25 293.37 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.75 293.37 Td (1,808) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 279.37 Td (Gain \(loss\) on real estate owned, net) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.55 279.55 Td (\(278) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.75 279.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.05 279.37 Td (795) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.55 279.55 Td (\(232) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 279.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 279.37 Td (1,193) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 265.37 Td (Income before income taxes) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 265.55 Td (64,773) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 265.37 Td (62,791) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 265.55 Td (125,408) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 265.37 Td (123,896) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 251.37 Td (Income tax provision) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 251.55 Td (15,502) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 251.37 Td (20,721) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 251.55 Td (24,467) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 251.37 Td (40,580) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 237.55 Td (NET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.27 237.55 Td ( INCOME) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.75 237.55 Td ($) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 237.55 Td (49,271) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.75 237.37 Td ($) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 237.37 Td (42,070) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 237.55 Td ($) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 237.55 Td (100,941) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.75 237.37 Td ($) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 237.37 Td (83,316) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 219.55 Td (PER SHARE DA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.63 219.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.15 219.55 Td (A) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 205.37 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.75 205.55 Td ($) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 205.55 Td (0.58) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.75 205.37 Td ($) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 205.37 Td (0.47) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 205.55 Td ($) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 205.55 Td (1.17) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.75 205.37 Td ($) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 205.37 Td (0.93) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 191.37 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 191.55 Td (0.57) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 191.37 Td (0.47) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 191.55 Td (1.17) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 191.37 Td (0.93) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 177.37 Td (Cash dividends per share) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 177.55 Td (0.17) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 177.37 Td (0.40) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 177.55 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 177.37 Td (0.54) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 163.37 Td (Basic weighted average shares outstanding) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.25 163.55 Td (85,647,494) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 163.37 Td (89,382,416) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 163.55 Td (86,299,885) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 163.37 Td (89,346,294) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 149.37 Td (Diluted weighted average shares outstanding) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.25 149.55 Td (85,747,167) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 149.37 Td (89,736,320) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 149.55 Td (86,422,077) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 149.37 Td (89,732,042) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.75 131.55 Td (PERFORMANCE RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.34 131.55 Td (TIOS) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 117.37 Td (Return on average assets) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 117.55 Td (1.26) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.75 117.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 117.37 Td (1.13) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.55 117.37 Td (%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 117.55 Td (1.31) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 117.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 117.37 Td (1.12) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.55 117.37 Td (%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 103.37 Td (Return on average common equity) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 103.55 Td (9.81) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 103.37 Td (8.37) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 103.55 Td (10.03) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 103.37 Td (8.34) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 89.37 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.51 89.37 Td (gin) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 89.55 Td (3.25) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 89.37 Td (3.15) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 89.55 Td (3.26) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 89.37 Td (3.08) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.75 75.37 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.93 75.37 Td (ficiency ratio \(a\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.00 75.55 Td (50.65) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 75.37 Td (48.76) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 75.55 Td (48.94) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 75.37 Td (48.00) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.75 61.37 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.71 61.37 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.04 61.37 Td (ficiency ratio for the six months ended March 31, 2018 excludes the impact of $8.55 million reduction to other income related to ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.75 51.76 Td (FDIC loss share valuation adjustments.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 21 0 obj <> /View <>>>>> endobj 22 0 obj <> /View <>>>>> endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;